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融資と出資の違いを徹底比較！あなたのビジネスに最適な資金調達方法の選び方
「新工場を建てたいが、銀行から借りるべきか、投資家に入れるべきか…」 中小企業の経営者として、このような重大な岐路に立った経験はありませんか？ 私は銀行員時代、多くの経営者が資金調達で悩む姿を目の当たりにしてきました。融資（借金）と出資（資... -
IPO（新規上場）を目指す企業の資金調達ロードマップと準備すべき8つのこと
「IPOを目指したいけれど、何から始めれば良いかわからない」 資金繰りコンサルタントとして、このような相談を本当によくいただきます。 みずほ銀行時代、融資枠の限界に涙する中小企業社長を見て、「もっと大きな資金調達の道を示したい」と思ったことが... -
銀行融資が断られた社長の奮闘記～ファクタリングで切り抜けた体験談～
「まさか、うちが融資を断られるなんて…」2023年春、私の携帯に一本の電話が入りました。受話器の向こうで震える声を発していたのは、都内で製造業を営むA社長（52歳）です。 創業15年、従業員20名。これまで堅実に経営を続けてきたA社でしたが、コロナ禍... -
メザニンファイナンスとは？成長企業が活用すべき理由と具体的な調達方法
こんにちは、資金繰りコンサルタントの佐々木真帆です。 中小企業の経営者から「銀行融資では足りないけれど、株式を発行して持分が薄まるのは避けたい」というご相談をよく受けます。 そんな方々におすすめしたいのが、今回ご紹介する「メザニンファイナ... -
ABL（動産・売掛金担保融資）とは？メリット・デメリットと活用事例を徹底解説
在庫や売掛金を「眠れる資産」として資金繰りに活かす――ABL（Asset Based Lending）は、不動産担保がなくても現場の流動資産をテコに資金調達できる仕組みです。 本記事では、銀行・コンサルで20年超の実務経験を持つ佐々木真帆が、ABLの基礎から導入手順... -
【スピード重視】銀行融資とノンバンク融資を使い分けるコツと注意点
「急な支払いでお金が足りない！」 「銀行に相談したが、融資実行まで時間がかかりそうだ…」 中小企業やスタートアップの経営者にとって、資金繰りの悩みは尽きません。 特にスピードが求められる場面では、「銀行融資」と、より迅速な「ノンバンク融資」... -
【Q&A】資金調達でよくある質問と対策：初めての経営者向け
「起業したい！でも、お金はどうしよう…」 初めての起業、夢と希望に満ち溢れる一方で、資金調達の壁に頭を抱えていませんか？ 私は元銀行員で現在は資金繰りコンサルタントとして活動している佐々木真帆です。 銀行時代には数百社の融資審査に携わり、そ... -
創業融資の審査に落ちる原因と再チャレンジの秘訣【徹底解説】
「融資申請の結果、誠に申し訳ございませんが今回は…」 この言葉を目にしたとき、胸に広がる絶望感は計り知れないものがありますよね。 せっかく準備した事業計画、描いていた未来への一歩が突然立ち止まってしまったような感覚。 私も銀行員時代、多くの... -
プロパー融資って何？銀行が重視する審査基準を徹底解説
「佐々木さん、銀行に相談したら『今回は保証協会付きでお願いします』と言われてしまって…。正直、悔しいです」 こんにちは。中小企業の資金繰りを支援する財務コンサルタントの佐々木 真帆です。これは、私がクライアントである経営者の方から、本当によ...
