ファクタリングを利用するなら、一括査定サービスがおすすめです。
1社ずつ問い合わせをする面倒な手間が省けますし、1社1社申込みするよりも有利な条件で資金調達がしやすいです。また、優良な一括査定サービスなら悪徳業者に引っ掛かるリスクも減らせます。
今回は、ファクタリングで一括査定サービスを利用するメリット・デメリットや、おすすめ一括査定サービス6選についてまとめました。
以下は、本記事で紹介する一括査定サービス6つの比較表です。
| 提携会社数 | 審査通過率 | 入金までの最短時間（※） | 対象 | 利用者数 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ファクタリングベスト | 10社 | 98% | 3時間 | 法人のみ | 法人No.1 |
| 資金調達プロ | 9社 | 非公開 | 非公開 | 法人・個人 | 個人No.1 |
| チョウタツ王 | 非公開 | 非公開 | 非公開 | 法人・個人 | – |
| ファク探 | 3社 | 非公開 | 3時間 | 法人・個人 | – |
| ファクログ | 非公開 | 非公開 | 2時間 | 法人・個人 | – |
| Payなび | 非公開 | 非公開 | 1時間 | 法人・個人 | – |
（※）入金までの最短時間についての実情を解説します。
入金までの最短時間は3時間が実情です。申込みから1〜2時間の入金は、リピーターならありますが新規取引ではまず無理です。なぜなら、【①提出書類を出してもらう⇒②審査⇒③契約締結⇒④入金】この流れでいくと、どれだけスムーズにいったとしても現実的には、申込みから入金まで最短でも3〜6時間、または翌日以降になるためです。
そもそもファクタリング一括査定とは？仕組みを解説
「ファクタリングを利用したいけど、どの会社が良いのかわからない…」
「一社一社に問い合わせて見積もりを取るのは時間がかかりすぎる…」
そんな悩みを解決してくれるのが「ファクタリング一括査定サービス」です。
ファクタリング一括査定とは、あなたの会社情報や売掛債権（請求書）の情報を一度入力するだけで、提携している複数の優良ファクタリング会社から同時に査定結果（見積もり）を受け取れるWebサービスのことです。
例えるなら、引越しの「一括見積もりサイト」や、中古車の「一括査定サイト」のファクタリング版だとイメージすると分かりやすいでしょう。自社の状況に最も合った、手数料が安く、入金が早い一社を効率的に見つけ出すための、非常に便利なツールです。
一括査定サービスの利用フロー
一括査定サービスの利用は非常にシンプルです。多くの場合、Webサイトでの簡単な入力から始まり、最短即日での資金調達が可能です。具体的な流れを4つのステップに分けて解説します。
まずは、利用したい一括査定サービスの公式サイトにアクセスし、専用の申込フォームに必要事項を入力します。入力項目はサービスによって多少異なりますが、主に以下のような情報が必要です。
- 会社名や代表者名などの基本情報
- 希望する調達金額
- 売掛先（請求書の発行先）の情報
- 売掛債権（請求書）の金額
多くの場合、入力は1分〜3分程度で完了し、スマートフォンからも簡単に申し込むことができます。
申込が完了すると、あなたの入力情報が一括査定サービスの提携ファクタリング会社へ自動的に送信されます。情報を受け取った各ファクタリング会社が審査を行い、早ければ数十分後から、電話やメールで査定結果の連絡が届き始めます。
この段階で、手数料や買取可能額などの具体的な条件が提示されます。複数の会社から一斉に連絡が来ることがあるため、対応できるよう準備しておくとスムーズです。
各社から提示された条件を、一つひとつ丁寧に比較検討します。ここで焦って一社に決めてしまうのは禁物です。特に以下のポイントに注目して、自社の状況に最も合った会社を見極めましょう。
- 手数料 → 最終的な手取り額に直結する最も重要な要素です。
- 入金までのスピード → いつまでに資金が必要かを考え、対応可能な会社を選びます。
- 買取可能額 → 希望する金額を調達できるかを確認します。
- 契約形態 → 取引先に知られない「2社間ファクタリング」か、手数料が安い「3社間ファクタリング」か。
- 担当者の対応 → 質問に対して丁寧かつ迅速に回答してくれるかなど、信頼性も判断材料になります。
手数料の安さだけで決めず、これらの要素を総合的に判断することが、失敗しないための鍵です。
比較検討の結果、契約したい会社が決まったら、その会社に連絡を取ります。その後、ファクタリング会社と本契約の手続きを進めることになります。
最近では、必要書類の提出から契約まで、すべてオンラインで完結できる会社も増えています。契約が正式に完了すれば、指定した銀行口座に買取金額が振り込まれます。スピーディーな会社であれば、申込当日に着金するケースも少なくありません。
一括査定と個別申込の違いは？
一括査定サービスを利用する場合と、自分でファクタリング会社を一つひとつ探して申し込む（個別申込）場合とでは、どのような違いがあるのでしょうか。それぞれのメリット・デメリットを比較表にまとめました。
| 比較項目 | 一括査定サービス | 個別申込 |
|---|---|---|
| 手間・時間 | ◎ 1回の入力で完了 大幅に時間と手間を削減できる | △ 会社ごとに何度も入力 数社に申し込むだけで数時間かかることも |
| 手数料の比較 | ◎ 簡単に比較可能 競争原理が働き、好条件が出やすい | △ 比較が難しい 相場が分からず、高い手数料で契約してしまうリスクも |
| 入金スピード | ◎ 早い会社を見つけやすい 複数の選択肢から即日対応の会社を選べる | ○ 会社による 選んだ会社が即日対応でなければ待つ必要がある |
| 会社の質 | ○ 悪徳業者を避けやすい サービス側が事前に審査した優良企業が多い | △ 玉石混交 自分で優良企業か悪徳業者かを見極める必要がある |
| 選択の自由度 | △ 提携企業の中から選ぶ サービスが提携していない会社は選べない | ◎ 全ての会社が対象 市場に存在する全ての会社から自由に選べる |
「どの会社が良いか分からない」「とにかく急いでいる」「できるだけ手数料を抑えたい」という方には、圧倒的に一括査定サービスの利用がおすすめです。一方で、すでに取引したい特定のファクタリング会社が決まっている場合は、個別申込の方がスムーズかもしれません。
ファクタリングで一括査定サービスを利用する4つのメリット
ファクタリングで一括査定サービスを利用するメリットは以下の4つです。
- 手数料を抑えられる
- 悪徳業者を警戒する必要がない
- 面倒な手間がかからない
- 即日入金にも対応している
それぞれ詳しく見てみましょう。
メリット1：手数料を比較して安く抑えられる
ファクタリングの利用には手数料がかかります。手数料は、ファクタリング会社によって異なり、相場は5〜18％です。
- 2社間ファクタリングの手数料相場：8〜18％
- 3社間ファクタリングの手数料相場：5〜10％
3社間ファクタリングの方が売掛金未回収のリスクが低い分、手数料が抑えられています。
少しでも多く資金調達するためには、手数料を抑えるに越したことはありません。
一括査定では、複数のファクタリング会社から見積もりを取得します。それらを比較することで、相対的に手数料が安いファクタリング会社を選択可能です。
またファクタリング会社は、利用者によって相見積もりされていることを知っています。よって「少しでも手数料を抑えて選んでもらおう」と競争の原理が働きます。
一括査定を利用すれば、手数料を抑えてファクタリングの利用が可能です。
手数料については「なぜファクタリング手数料は高いのか？元銀行員が業界の裏側を暴露」という記事も参考になります。
メリット2：悪徳業者を避けられる安心感
ファクタリング会社のなかには、悪徳業者もいます。
実際、ファクタリング会社を装った事実上のヤミ金業者が「法定金利の8〜34倍にあたる利息計約3,000万円を受け取った疑い」で逮捕される事件も起きています。（出典：中小企業狙い「ヤミ金」容疑 ファクタリング業者を逮捕）
一括査定サービスを利用すれば、悪徳業者を警戒する必要はありません。「優良ファクタリング会社」に対して、相見積もりができます。
提携するファクタリング会社のなかに悪徳業者が含まれていれば、信用問題に関わるため、有料会社のみを厳選しているからです。
悪徳業者による詐欺のリスクをゼロにしたいのであれば、一括査定サービスがおすすめです。
焦っているときこそ悪徳業者に騙されやすいので、要注意です。一括査定サービスを利用し、安心してファクタリング会社を比較しましょう。
メリット3：何度も入力する面倒な手間がかからない
ファクタリング会社を探す際は、1社目で決められるのがベストです。しかし実際には、納得できない条件があったりして、そう簡単にはいきません。
各ファクタリング会社に対して、個別に見積もりを依頼する場合、申込みフォームに何度も同じことを記載しなければなりません。
「早く資金調達をしたい」と焦っており、他にもやることが山積みの状態で、何回も見積もり依頼をするのは面倒です。
一括査定サービスを利用すれば、こういった面倒な手間を削減できます。一度情報を入力するだけで、複数社の見積もりを取得できるからです。
なお、少しでも手間をなくすためにヒアリングなしのファクタリング会社を探す方がいますが、それはおすすめできません。手数料が高くなり、悪徳業者のリスクも上がるからです。
詳しくは以下の記事で解説しています。
メリット4：スピーディーな即日入金に対応しやすい
ファクタリング会社によって、入金にかかる期間は異なります。
一括査定サービスに登録されているファクタリング会社には、スピーディーな審査や即日入金を売りにしているところが多い印象です。
これも「手数料を抑えられる」と同様に、ファクタリング会社間で競争の原理が働くからでしょう。
相見積もりをした際、入金期間の短いファクタリング会社が選ばれやすいのは当然です。
一括査定サービスを利用することで、即日入金に対応しているファクタリング会社を見つけやすくなります。
ただし、一括査定サービスの公式サイトには「最短1時間で入金」のような記載がありますが、それはあくまで一例なので注意しましょう。すべてのファクタリング契約において、数時間での入金を保証しているわけではありません。
ファクタリングで一括査定サービスを利用する2つのデメリットと対策
ファクタリングで一括査定サービスを利用するデメリットは以下の2つです。
- 複数社からの連絡が面倒
- 選択肢が限られる
1つずつ詳しく解説します。
デメリット1：複数社からの連絡が面倒
一括査定サービスでは、電話番号やメールアドレスをファクタリング会社に共有します。
よって一括査定を行ってすぐ、複数社から電話やメールでの連絡が来ます。
ファクタリング会社としては、競合他社に顧客を取られたくないため、我先にと連絡をするのです。
忙しいときに何件もの連絡が来て、面倒だと感じる方もいるでしょう。
これは、ファクタリング会社に限った話ではありません。引越し業者や保険会社の一括査定サービスでも、同様のことが起こります。
しかし必ずしも全ての連絡に対して、丁寧に対応する必要はありません。
手数料や必要書類などの条件を聞いて、興味を持ったファクタリング会社とやり取りをすれば良いだけです。
デメリット2：提携企業の中からしか選べない
一括査定と言っても、全てのファクタリング会社に相見積もりができるわけではありません。
一括査定サービスが提携しているファクタリング会社にのみ、相見積もりができます。
提携するファクタリング会社の数は一括査定サービスによって異なります。多くても5社程度です。
つまり、市場全体のなかから自由に選べるわけではありません。
もしかすると、自力で探した方が条件の良いファクタリング会社を見つけられるかもしれません。
しかし、それには手間がかかります。良い条件を追い求めるばかりに、悪徳業者を選んでしまうかもしれません。
それであれば、ファクタリング会社が厳選した優良業者のなかで、ベストな選択肢を探すのがおすすめです。
ファクタリング一括査定サービスおすすめ6選を徹底比較
以下に、おすすめのファクタリング一括査定サービスをまとめました。
| 提携会社数 | 審査通過率 | 入金までの最短時間（※） | 対象 | 利用者数 | |
|---|---|---|---|---|---|
| ファクタリングベスト | 10社 | 98% | 3時間 | 法人のみ | 法人No.1 |
| 資金調達プロ | 9社 | 非公開 | 非公開 | 法人・個人 | 個人No.1 |
| チョウタツ王 | 非公開 | 非公開 | 非公開 | 法人・個人 | – |
| ファク探 | 3社 | 非公開 | 3時間 | 法人・個人 | – |
| ファクログ | 非公開 | 非公開 | 2時間 | 法人・個人 | – |
| Payなび | 非公開 | 非公開 | 1時間 | 法人・個人 | – |
当サイトとしては、法人であればファクタリングベスト、個人であればファク探をおすすめします。
各社の特徴について詳しく解説します。
ファクタリングベストの特徴と評判｜法人におすすめNo.1
| 提携会社数 | 4社 |
| 審査通過率 | 98% |
| 入金までの最短時間 | 3時間 |
| 対象 | 法人のみ |
ファクタリングベストは、法人様限定でファクタリング会社への相見積もりサービスを提供しています。
会社名やお持ちの売掛金などを簡単1分で入力するだけで、優良4社への相見積もりを行い、最速・最高値で買い取る会社が分かります。
100社以上あるファクタリング会社のなかから、優良4社を厳選しているので、悪徳業者や反社会的勢力と関係がある業者を選んでしまうリスクはありません。
もちろん詐欺のリスクもありません。
ヒアリングは実施していますが、審査通過率は最大98％で、申込みから入金まで3時間以内の実績もあります。
1日で1,000万円調達した事例や、2日で7,000万円調達した事例などもあります。
今すぐにでも資金調達をしたい方は、ぜひ以下よりファクタリングベストの相見積もりをご利用ください。
資金調達プロの特徴｜ファクタリング以外の選択肢も
| 提携会社数 | ９社 |
| 審査通過率 | 非公開 |
| 入金までの最短時間 | 非公開 |
| 対象 | 法人・個人 |
資金調達プロは、ファクタリング会社以外を含めた資金調達に関しての一括査定サービスです。
ファクタリング会社のみならず、不動産担保ローンやビジネスローンなどの査定もできます。
ファクタリングを希望する場合は、ファクタリングベストを始めとする他5つの選択肢の方がおすすめです。
一方ファクタリング以外の手段での資金調達を希望する場合は、資金調達プロがおすすめです。
チョウタツ王の特徴と利用者の声
| 提携会社数 | 非公開 |
| 審査通過率 | 非公開 |
| 入金までの最短時間 | 非公開 |
| 対象 | 法人・個人 |
チョウタツ王は、ファクタリング業界初の一括査定サービスです。
提携会社数・審査通過率・入金までの最短時間といった情報は、いずれも公開されていません。
「売掛金一括査定を利用したお客様の声」には、合計4社からの見積もり金額が掲載されています。よって提携会社数は4社と推測可能です。
チョウタツ王の一括査定を利用した方は、銀行融資コンサルタントが実際に融資審査で使用している事業計画セットを受け取れるとのことです。
ファク探の特徴｜少数精鋭3社を比較したい個人事業主向け
| 提携会社数 | 3社 |
| 審査通過率 | 非公開 |
| 入金までの最短時間 | 3時間 |
| 対象 | 法人・個人 |
ファク探は、3社に対してファクタリングの一括査定ができるサービスです。今回紹介する6つの一括査定サービスのなかで、最も提携会社数が少なくなっています。
「3社」は一括査定サービスを利用する意義のある、最小単位の提携会社数と言えるでしょう。
2社だと、一方が条件の良くないファクタリング会社だった場合、残された1社を選ぶしかなくなります。
よってファク探は、各社からの連絡を抑えてストレスフリーにファクタリング会社を利用したい方におすすめです。
申込み当日に1,500万円や2,000万円の資金調達に成功した事例もあります。
ファクログの特徴｜口コミ・比較サイトとしての使い方
| 掲載社数 | 205社 |
| 審査通過率 | 非公開 |
| 入金までの最短時間 | 2時間 |
| 対象 | 法人・個人 |
ファクログは、ファクタリング会社の口コミ・比較サイトです。
205社のなかから気になるファクタリング会社を選択して、手数料や審査通過率などを比較できます。
一括査定も可能です。
ファクログでは、必要書類や取引形態などの条件で、ファクタリング会社を絞り込めます。
しかしファクタリングベストやファク探のように数社ではなく、205社のなかから自社にあったファクタリング会社を探さなければなりません。
よって過去にファクタリングの利用経験があってある程度知識が豊富な方や、急いで資金調達をする必要がない方におすすめです。
各ファクタリング会社の資料請求も可能です。
Payなびの特徴｜必要書類の少なさとスピードを重視するなら
| 提携会社数 | 非公開 |
| 審査通過率 | 非公開 |
| 入金までの最短時間 | 1時間 |
| 対象 | 法人・個人 |
Payなびは、とにかく簡単にファクタリングができる一括査定サービスです。
審査に必要な書類は、請求書と直近3ヶ月分の入出金明細だけです。他の一括査定サービスのように、決算書を提出する必要はありません。
最短1時間で資金調達できる点も特徴です。
一般的に、必要書類が少なくなればなるほど、手数料は高くなります。信用力が落ちるからです。
よって手数料よりも必要書類の少なさを優先したい方には、Payなびがおすすめです。
Payなびには、提携会社数に関する記載はありません。
しかし公式サイト内に「Payなびがおすすめする優良ファクタリング会社10選」というコンテンツがあることから、10社以上と提携していると推測されます。
失敗しないファクタリング一括査定サービスの選び方【3つの重要ポイント】
一括査定サービスを選ぶ際は、以下3つの点を意識しましょう。
- 提携企業が少数精鋭のサービスを選ぶ
- 審査通過率が高いサービスを選ぶ
- 優良ファクタリング会社とのみ提携しているサービスを選ぶ
1つずつ詳しく解説します。
ポイント1：提携企業が少数精鋭のサービスを選ぶ
多数のファクタリング会社と提携する一括査定サービスは、一見便利です。
しかし数が多ければ多いほど、選ぶのが大変になります。各社からの連絡も面倒です。
条件が悪かったり、信頼性に欠けたりするファクタリング会社が紛れ込む可能性も高くなります。
よって、少数精鋭のファクタリング会社と提携する一括査定サービスを選びましょう。
いくつか選択肢はあった方が良いので、少なければ少ないほど良いというわけではありません。おすすめは3〜5社と提携する一括査定サービスです。
選択肢が少ないからといって、損をすることはありません。
質の高いファクタリング会社同士が競争することで、利用者に有利な手数料や条件が提示されます。
ポイント2：審査通過率が高いサービスを選ぶ
ファクタリングは、審査に通過しなければ利用できません。
審査に落ちてしまうと、資金調達はできませんし、時間も無駄になってしまいます。1から別のファクタリング会社や一括査定サービスを探さなければなりません。
厳しい審査基準のファクタリング会社ばかりと提携する一括査定サービスでは、審査に通らないリスクが高まります。
一括査定サービスによっては、審査通過率が明記されています。審査通過率が高い一括査定サービスを選びましょう。
審査通過率が高いサービスを選ぶことで、複数回の申込みや審査落ちによる時間ロスを防ぎ、迅速に資金調達を実現できます。
ポイント3：「優良ファクタリング会社のみ」と明記されたサービスを選ぶ
前述のとおり、良いファクタリング会社もあれば、悪いファクタリング会社もあります。
一括査定サービスは便利ですが、悪いファクタリング会社が紛れ込んでいては意味がありません。
一括査定サービスを利用する大きなメリットである「安心感」がなくなるからです。
悪徳業者は大抵の場合、手数料が極端に安かったりして、魅力的に見えてしまいます。しかし「これだけ手数料が安いということは悪徳業者なのでは？」と疑わなければなりません。
安心してファクタリングを利用するためには「優良業者のみと提携」と明記された一括査定サービスを利用しましょう。
まとめ
本記事では、ファクタリングで一括査定サービスを利用するメリット・デメリットや、おすすめ一括査定サービス6選について解説しました。
一括査定サービスを利用すれば、面倒な手間を避けつつ、手数料を抑えてファクタリングを利用できます。
簡単1分で優良10社に一括見積もりができるファクタリングベストについては、以下をご覧ください。
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