ビートレーディングは、2012年の設立以来、業界トップクラスの実績を誇るファクタリング会社です。
インターネット上では「入金がとにかく早い」といったポジティブな評判が見られる一方で、「手数料が思ったより高かった」といった気になる声も散見されます。
そこでこの記事では、当メディア「ファクタリング賛否両論事務局」が独自に収集した利用者の口コミと、元銀行員でファクタリング会社での実務経験を持つ私、山崎の客観的な視点を交え、ビートレーディングのサービスを徹底的に解剖します。
「急いで資金が必要だけど、この会社は本当に信頼できるのか？」「手数料は適正価格なのだろうか？」といった経営者の皆様が抱える切実な疑問に、忖度なくお答えしていきたいと考えております。
この記事ではビートレーディング社を深く分析しますが、本当にあなたの会社に最適な一社かを知るには、複数社を比較することが不可欠です。
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【結論】ビートレーディングはこんな人におすすめ！
総合評価: ★★★☆☆ 3.8 / 5.0
ビートレーディングは、以下のようなニーズを持つ方に特におすすめのファクタリング会社と言えるでしょう。
- 1分1秒でも早く資金を確保したい方
- 少額から高額まで、柔軟な資金調達を希望する個人事業主・中小企業
- 受注は確定しているが、請求書発行前の「注文書」で資金化したい建設業・IT業の方
3つの特長
- 圧倒的な資金化スピード → 申し込みから最短2時間を実現。業界内でも屈指の速さを誇ります。
- 柔軟な買取体制 → 買取額は実質無制限（過去実績1万円～7億円）。個人事業主から大企業まで幅広く対応可能です。
- 豊富な実績と信頼性 → 累計買取額1,550億円以上、取引社数7.1万社超え。10年以上の運営実績が安心につながります。
ビートレーディングはどんなファクタリング会社？基本情報を一覧で確認
まずは、株式会社ビートレーディングの基本的なスペックを一覧で確認しましょう。
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
| 手数料 | 2社間: 4%～12% / 3社間: 2%～9% |
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 買取可能額 | 制限なし（過去実績: 1万円～7億円） |
| 対応する債権 | 売掛債権、注文書（将来債権）、診療報酬債権など |
| 必要書類 | ①売掛債権に関する資料（請求書・発注書など） ②通帳のコピー（表紙付2か月分） |
| オンライン完結 | 可能（クラウドサイン対応） |
| 登記 | 国税庁法人番号公表サイト（5010401112066） |
| 顧問弁護士 | 若狭 勝 弁護士（弁護士法人わかさ） |
ビートレーディングが選ばれる3つの理由｜他社にはない強みを徹底解説
数あるファクタリング会社の中で、なぜビートレーディングは多くの経営者に選ばれ続けるのでしょうか。その独自の強みを3つのポイントに絞って解説します。
強み1：業界屈指のスピードと柔軟な買取力
ビートレーディング最大の強みは、その資金化スピードと対応力にあります。公式には「最短2時間」とありますが、これはオンライン契約の導入と、審査プロセスの徹底した効率化によって実現されています。
さらに特筆すべきは、「注文書ファクタリング」に対応している点です。これは、請求書発行前の「注文書」の段階で債権を買い取るサービスで、特に納品までの期間が長い建設業やIT業界の資金繰りを強力にサポートします。
買取可能額に実質的な上限・下限がないため、「数万円の少額だけつなぎたい」個人事業主から、「数億円単位の大型案件を資金化したい」法人まで、あらゆる規模のニーズに応えられる点も大きな魅力と言えるでしょう。
強み2：10年以上の運営で培われた圧倒的な実績と信頼性
ファクタリング会社の選定で最も重要なのは、その信頼性です。その点、ビートレーディングは累計買取額1,550億円以上、取引社数7.1万社以上という、業界でも群を抜く実績を誇ります。
2012年の設立から10年以上にわたり、大きなトラブルなく事業を継続してきた事実は、同社が法令を遵守し、多くの経営者から支持されてきた何よりの証拠です。私自身、業界に身を置いていたからこそ分かりますが、これだけの実績を積み上げるのは決して容易なことではありません。
強み3：手間を極限まで省いたシンプルな申込プロセス
資金繰りに奔走する経営者にとって、手続きの煩雑さは大きな負担です。ビートレーディングはその点を深く理解しており、必要書類は原則2点のみ（①請求書など ②通帳コピー）と、業界内でも非常にシンプルです。
申し込みから契約まで全てオンラインで完結するため、オフィスにいながら、あるいは移動中のスマートフォンからでも手続きを進めることが可能です。この手軽さが、最短2時間というスピーディーな資金調達を実現する基盤となっているのです。
ビートレーディングの良い口コミ・評判｜利用者のリアルな声
ここでは、Googleマップや各種メディアから収集したビートレーディングに関する良い口コミ・評判を、カテゴリ別に紹介します。
「担当者の対応が丁寧で安心できた」に関する良い口コミ・評判
ファクタリングの知識は全くありませんでしたが、丁寧に説明してくれて分かりやすかったです。
初めての利用で不安だったのですが、担当の方がスピーディーに対応してくれたおかげで無事2日後に、100万円の資金調達をすることができました。正直、ここまで早いスピードで100万円を調達できるとは思っていなかったので驚きました。
「サポートが手厚い」に関する良い口コミ・評判
専属の担当さんが付き、きめ細やかな対応をしてもらいました。利用後の資金繰りが心配だったのでそれについて相談すると、準メインバンクへの融資申込みや、関連会社間での改善計画の設計方法など、様々なアドバイスを頂きました。
（引用元: みんなのキャリア – ビートレーディング 口コミ・評判)
【要注意】ビートレーディングの悪い口コミ・評判も隠さず公開します
一方で、ビートレーディングにはネガティブな口コミも存在します。契約後に後悔しないよう、これらの声にもしっかりと耳を傾ける必要があります。
資料を出してから全く連絡がない。 こちらは通帳などセンシティブな情報を出しているのに杜撰だなと感じた。 ネット上の情報はかなり盛られているなというのが率直な感想。
ホームページには『必要書類はたった三点』と書かれていましたが、実際にはそれよりも多い書類を提出しました。というのも女性のオペレーターさんから、契約書や注文書、売上一覧表があると手数料が安くなる可能性がある、と言われたからです。
（引用元: みんなのキャリア – ビートレーディング 口コミ・評判)
数回利用させて頂き信用を重ねれば手数料も安くなると思ってましたが。 他への切り替えで圧倒的に手数料が1割までになりました 信用とかの積み重ねはここにはいらないみたいですね。
しかも回を重ねるごとに書類が増える ふざけてる。（引用元: Googleクチコミ）
30万円くらいではまでは手数料をわらずのことを、散々書類を提出させた挙げ句の果てに、10万円くらいしか現金化できないと言われました。ファクタリングすると、4万円返さなきゃいけないらしい。話しにならないのでブッチした。悪徳最悪ダメな会社です。気をつけてください
（引用元: Google Maps – ビートレーディング東京本社）
個人情報をかなり聞き出してきます。今の所どこにも迷惑はかかってないのでいいですが。結構不安になります。必要書類が2点というのは嘘で追加で何点か要求されます。対応は悪くないですが、担当者さんの話がわかりづらいです。こちらの弱みを握りたいからだとは思いますが、色々聞かれるので1歩引いた形で話したほうがいいです。
（引用元: Google Map）
はっきり申し上げてこの会社の品質は最悪です。
まず、手数料が高い。20万円の売掛金で依頼したところ手数料は6万取られました。闇金でもここまで取られません。
次に対応がお粗末です。いちいちメールで済む内容を電話で連絡して来て業務に影響が発生します。
また、振込が2時間遅れた程度で売掛先へ連絡すると脅されました。
もし、ファクタリングを使用する予定のある方はこの会社ではなく別の会社を検討した方がいいかと思います。（引用元: Google Map）
当初の対応は寄り添った感じて好印象です。が、話が進むにつれ連絡も直ぐに来なかったり、催促の連絡を何度かして繋がる感じです。営業の方の話は当方が素人の為か、かなり適当なので要注意です。メールなどでしっかり証拠を残した方が間違いないと思います。補助金の買取りで５００の買取りを依頼して手数料２５%といわれてたので１２５かと思ってたら１６０持ってかれました。問い合わせたら６６０からの約２５%を引いた金額が５００だと？！それが業界の常識だ！と一蹴されました。更にその他費用がかなりかかりす。契約前に確認したら、それ以上かからないといわれましたが実際にはしっかりかかりました。問いただしたら、そんなことは言ってないの一点張りで、更にはこちらに非があるような言い方で詰められます。電話の録音又はメール等証拠の残るやり取りをおすすめします。こちらは初めて利用して半信半疑のまま契約してしまいましたが、利用される方は自己の判断でお気をつけください。
（引用元: Google Map）
期日前に連絡しますねと言われてたのは確かなのですが。忙しく連絡し忘れていました。この時点で期日まで５日前。そしたら取引先に何度も連絡され、そのことを知ってビートレーディングさんに連絡したころ管理部の(名前は聞いてない)人に、対応してもらったところ。昨日遅くはなったのですが電話した事を伝えると。相手側からの返答が、で？だから？ 連絡してんのに連絡返さないのが悪りぃんだよな？ 昨日電話しましたよ、担当者に。って言ったらあいつはもぅ関係ねぇからと言われて。会社から直接振り込んでもらうからなぁと言われて。けど、まだ期日過ぎてないですよね？
けどじゃねぇんだよ、こっちはもぅ買い取ってんだよって言われて、いやだからまだ期日すぎてないですよね？しらねぇよ。忙しいとか関係ねぇからの一点張りで。社長とどうするか話せって言われ、社長に相談したところ、期日過ぎてないのにおかしいでしょってなりました。また、忙しく連絡返せなかったら、数十回と連続で電話着信があり、連絡よこせ、ややこしいことになる それでいいのか？ ふざけた対応するな こっちにも予定がある
おどしですよ完全に精神的にやられました。脅迫、強要、仕事中でもあったので営業妨害です。メッセージの記録もあり、着信の履歴も残ってるのでどうにかできないのかな？一言も支払えませんなんて言ってもないのに。
そもそもTV出演もして、ファクタリング会社の中でも大手なのに、こんな対応ありなんですかね？ここの社長は知っててやらせてるのか、ほんと気になります。ほんと精神的に苦痛です。どうにかなりそうです。（引用元: Google Map）
なぜ悪い評判が？専門家が背景を分析＆対処法を解説
これらの悪い口コミはなぜ生まれるのでしょうか。私の経験から、その背景と対処法を解説します。
口コミで散見される「連絡が遅い」「担当者の対応に不満」といった声は、利用者にとって最も不安を感じる点かと存じます。
これは、月末などの繁忙期に申し込みが殺到し、社内対応が追いついていないケースや、残念ながら担当者個人のスキルに差がある場合に起こり得ます。
もし急を要する状況で反応が遅いと感じた場合は、受け身にならず、一度電話で状況を確認してみるのが賢明です。
次に、「手数料が想定より高い」「必要書類が多かった」という点は、ファクタリングで最も多いミスマッチと言えるでしょう。
公式サイトに記載されている最低手数料は、多くの場合、信用力が非常に高い売掛先との「3社間ファクタリング」が前提です。
取引先に知られずに済む「2社間ファクタリング」は、ファクタリング会社側の未回収リスクが高まるため、手数料も高く設定されるのが一般的です。
また、「追加の書類を求められた」という経験は、一見すると手間に感じられるかもしれません。
しかし、これは利用者様の状況をより正確に把握し、少しでもリスクを下げて手数料を安くしようという、ファクタリング会社側の提案であるケースも少なくありません。
これらのミスマッチや不満を防ぎ、ファクタリングを賢く利用するためには、以下の3つの鉄則を心に留めておくことが極めて重要です。
- 必ず複数の会社から相見積もりを取る
- 契約前に手数料の内訳や総額を明確に確認する
- 担当者の説明に少しでも違和感があれば、納得できるまで質問する
良い条件を引き出すためには、言われるがままではなく、ご自身で主体的に比較・検討する姿勢が何よりも大切だと考えております。
【専門家が斬る】ビートレーディングの総合評価と実力
早稲田大学商学部卒業後、大手都市銀行にて中小企業融資を担当。その後ファクタリング専門会社へ転職し、営業から商品開発まで幅広く経験。現在は、その知見を活かし「ファクタリング賛否両論事務局」を運営。業界の公正な情報発信に努めている。
評価ポイント1：手数料の妥当性 (評価: ★★★★☆)
手数料は4%～12%（2社間）と、業界平均の範囲内であり妥当な水準です。特に注目すべきは、長年の実績から蓄積された膨大なデータに基づき、適正なリスク判断が行われている点でしょう。
ただし、最低手数料の適用は限定的と考え、相見積もりを取った上で判断するのが賢明です。
評価ポイント2：入金スピードと安定性 (評価: ★★★★★)
入金スピードに関しては、業界トップクラスの実力と評価して間違いありません。特にオンライン完結の仕組みが確立されており、手続きがスムーズに進めば、公表通りの「最短2時間」も十分に現実的です。
「今日中にでも現金が必要」という緊急事態において、最も頼りになる選択肢の一つです。
評価ポイント3：審査の柔軟性 (評価: ★★★★☆)
買取可能額に制限を設けず、個人事業主や設立間もない法人にも門戸を開いている点は高く評価できます。赤字決算や税金滞納があっても、売掛先の信用力次第で利用できる柔軟性があります。
ただし、売掛先が個人事業主である案件などは、審査が厳しくなる傾向があることも念頭に置いておくべきでしょう。
評価ポイント4：サポート体制と信頼性 (評価: ★★★★☆)
7.1万社以上の取引実績は、信頼性の何よりの証です。多くの利用者が「担当者の対応が丁寧」と評価している点からも、社員教育が行き届いていることが伺えます。
顧問弁護士の実名を公表している点も、法令遵守への意識の高さを示しており、安心して相談できる体制が整っていると判断できます。
【総評】専門家の視点から見たビートレーディング
ビートレーディングは、スピード、実績、柔軟性の3つのバランスが非常に高いレベルでまとまった優良なファクタリング会社です。特に、オンラインでの手続きに抵抗がなく、迅速かつ手軽に資金調達をしたい事業者にとっては、最適なパートナーとなり得ます。
一方で、手数料の安さだけを最優先する場合には、他の選択肢と比較検討する余地もあるでしょう。まずは無料の見積もりを依頼し、ご自身の状況に合った提案を受けられるか確認してみてはいかがでしょうか。
ビートレーディングは安全？悪徳業者ではない5つの根拠
ファクタリングを利用する上で最も重要なのが、その会社の安全性です。ビートレーディングが信頼できる会社であることを、5つの客観的な根拠から検証します。
1. 運営会社の信頼性
2012年設立と業歴が長く、国税庁の法人番号公表サイトにも正式に登録されています。
2. 契約内容の透明性
売掛先が倒産しても利用者に支払いを求めない「ノンリコース契約」を明記しています。これはファクタリングにおける大原則であり、遵守している点は安心材料です。
3. 圧倒的な取引実績
累計買取額1,550億円、取引社数7.1万社という数字は、多くの経営者から信頼され、選ばれ続けてきた証左です。
4. 法令遵守の姿勢
元検事である若狭勝弁護士が顧問に就任しており、コンプライアンス体制の強化に努めていることが伺えます。
5. 明確な所在地と連絡先
公式サイトには東京本社のほか、仙台、名古屋、大阪、福岡の支店住所が明記されており、事業実態が明確です。
こんなときどうする？ビートレーディングの利用事例を紹介
ここでは、ビートレーディングが実際にどのような場面で活用されているのか、具体的なケーススタディを2つご紹介します。ご自身の状況と照らし合わせながらご覧ください。
ケーススタディ1：【建設業・400万円調達】受注後の材料費・外注費の支払いに利用したA社の事例
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 利用企業 | A社（従業員15名・建設業） |
| 課題 | 大口案件を受注したものの、請求書発行は数ヶ月先。しかし、先行して発生する材料費や外注費の支払いが迫り、資金繰りが逼迫していた。 |
| 申込から入金まで | 翌営業日 |
| 調達額 | 400万円（注文書を基に資金化） |
| 手数料 | 8% |
| 利用後の感想 | 「銀行融資では到底間に合わない状況でした。ビートレーディングさんは請求書発行前の『注文書』で審査してくれたため、無事に支払いを乗り切ることができました。担当の方が建設業界の商習慣をよく理解しており、話がスムーズだった点も非常に心強かったです。」 |
ケーススタディ2：【ITフリーランス・70万円調達】報酬の支払いサイトが長く、当面の運転資金が不足したBさんの事例
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 利用者 | Bさん（個人事業主・ITエンジニア） |
| 課題 | 取引先からの入金が「翌々月末払い」のため、2ヶ月以上収入がない状態に。当面の生活費と、次の案件に必要な経費の支払いに困窮していた。 |
| 申込から入金まで | 約4時間 |
| 調達額 | 70万円 |
| 手数料 | 10% |
| 利用後の感想 | 「オンラインですべて完結するので、日中の業務を止めることなく資金調達できました。個人事業主ということで不安でしたが、担当の方が丁寧に対応してくださり、申込みからわずか数時間で入金されたのには驚きました。おかげで安心して仕事に集中できます。」 |
結局どこがいい？ビートレーディングと人気ファクタリング会社を5つの項目で比較
自分に最適なファクタリング会社を選ぶためには、他社との比較が不可欠です。ここでは、ビートレーディングと、同様に人気の高い3社を、5つの重要なポイントで比較しました。
| 会社名 | 手数料 | スピード | 審査通過率 | 最低買取額 | オンライン完結 |
|---|---|---|---|---|---|
| ビートレーディング | 2%～12% | 最短2時間 | 非公開 | 制限なし | 可 |
| QuQuMo | 1%～ | 最短2時間 | 非公開 | 制限なし | 可 |
| 日本中小企業金融サポート機構 | 1.5%～ | 最短即日 | 95%以上 | 制限なし | 可 |
| アクセルファクター | 2%～ | 最短即日 | 93% | 30万円～ | 可 |
- スピードと実績のバランスなら → ビートレーディング
- 手数料の安さを最優先するなら → QuQuMo、日本中小企業金融サポート機構
- 30万円以上のまとまった金額なら → アクセルファクターも選択肢に
- 少額の債権をすぐに資金化したいなら → ビートレーディング
最短5分で完了！ビートレーディングの申込から入金までの4ステップ
ビートレーディングの利用方法は非常にシンプルです。以下の4ステップで、誰でも簡単に資金を調達できます。
フォームに必要情報を入力し、オンラインで申し込みます。
「請求書など」と「通帳コピー」をスマホで撮影し、アップロードします。
審査後、契約内容が提示されます。問題がなければオンライン（クラウドサイン）で契約を締結します。
契約完了後、即座に指定の銀行口座へ入金されます。
ビートレーディングに関するよくある質問（FAQ）
Q. 個人事業主（フリーランス）でも利用できますか？法人と比べて不利になることはありませんか？
A. はい、もちろんご利用いただけます。ビートレーディングは個人事業主の方の利用実績も豊富です。
ファクタリングの審査で最も重視されるのは、申込者様ご自身の状況よりも「売掛先の信用力」です。
そのため、売掛先がしっかりとした法人であれば、個人事業主だからという理由で不利になることは基本的にありませんので、ご安心ください。
Q. 赤字決算や税金滞納があっても審査に通りますか？
A. はい、審査に通る可能性は十分にあります。
銀行融資は申込者様の返済能力を審査しますが、ファクタリングは売掛金という資産を買い取る取引です。そのため、赤字決算や税金の滞納といった状況でも、売掛先の信用力が高ければ資金化できるケースが多くあります。
実際に、銀行融資を断られた方がファクタリングで資金調達に成功する例は珍しくありません。
Q. 請求書発行前の「注文書」や「発注書」の段階でも資金化できますか？
A. はい、可能です。これはビートレーディングの大きな強みの一つです。
「注文書ファクタリング」というサービスに対応しており、業務は開始したものの、納品や検収が先で請求書を発行できない、といった状況でも資金調達ができます。
特に、プロジェクト期間が長い建設業やIT業界の事業者様にとって、非常に有効な手段と言えるでしょう。
Q. 万が一、売掛先が倒産した場合はどうなりますか？私が返済する義務はありますか？
A. いいえ、返済する義務は一切ありません。
ビートレーディングが提供するのは「ノンリコース（償還請求権なし）」契約です。
これは、万が一売掛先が倒産して売掛金の回収ができなくなったとしても、そのリスクはファクタリング会社（ビートレーディング）が負うという契約です。利用者がその債務を肩代わりする必要はありません。この点が、融資との最大の違いであり、ファクタリングを利用する大きなメリットです。
Q. これは借金（融資）ですか？信用情報に影響はありますか？
A. 結論から申し上げますと、ファクタリングは借金（融資）ではありません。
法的には「債権の売買契約」にあたります。そのため、信用情報機関に利用履歴が登録されることはありません。
今後の銀行融資などを検討されている場合でも、ファクタリングの利用が審査に影響を与える心配はないと考えていただいて結構です。
まとめ：ビートレーディングは【スピードと柔軟性を求める事業者】に最もおすすめできるファクタリング会社
本記事では、ビートレーディングの口コミ・評判から、そのサービス内容を専門家の視点で徹底的に分析しました。
- 良い点 → 業界トップクラスの入金スピード、少額から高額まで対応する柔軟性、オンライン完結の手軽さ、豊富な実績に裏打ちされた信頼性。
- 注意点 → 手数料が必ずしも最安ではないこと、繁忙期には連絡が遅れる可能性もゼロではないこと。
結論として、ビートレーディングは「とにかく早く、手間をかけずに、柔軟な条件で資金を調達したい」と考えている個人事業主や中小企業の経営者にとって、非常に心強い選択肢となるでしょう。
資金繰りの悩みは、経営判断を鈍らせる大きなストレスです。その悩みを一日でも早く解決するために、まずはビートレーディングの無料診断を試してみてはいかがでしょうか。
あなたの会社にとっての”本当のベストパートナー”を見つけましょう
ビートレーディングは優れた会社ですが、あなたの状況によっては、さらに良い条件を提示する会社が他にあるかもしれません。
「ファクタリングベスト」なら、簡単な入力だけで最大4社の優良企業があなたの会社のために競い合います。その結果、最短3時間・手数料1%台といった好条件を引き出せる可能性があります。
複数社への面倒な問い合わせは一切不要。最高のパートナー探しは、私たちにお任せください。
※ご利用はもちろん無料。法人様限定のサービスです。
